Mickaël Dadoud

Je suis conseiller en investissement et formateur en gestion de patrimoine.

Mon rôle est d’apporter de la création de valeur auprès des particuliers, des entreprises, des professions libérales en mettant en place des leviers pour créer, optimiser et transmettre son patrimoine. Cela dans un seul but, sécuriser son avenir, protéger ses proches et réaliser ses projets de vie en toute sérénité.

Sur le volet de la formation, j’organise des évènements dans lesquels je transmets mes connaissances en éducation financière (prise de conscience de la nécessité d’investir d’autant plus dans un contexte actuel anxiogène), d’une part, mais aussi d’accompagner des entrepreneurs qui souhaitent exercer cette activité pour aider un maximum de personnes à répondre à leurs objectifs et projets de vie.

J’ai un parcours universitaire dans l’ingénierie de la construction. J’ai un Master 2 génie Civil.

J’ai travaillé 15 ans dans la promotion immobilière, dans des grands groupes nationaux, en tant que chef de projet travaux et la construction de résidences de logements sous le dispositif Pinel. J’ai acquis beaucoup d’expérience et pris du plaisir dans cette activité. J’aimais la relation humaine avec les différents intervenants ains que cette relation de confiance avec mes clients. Mon activité avait du sens car je permettais à des femmes et des hommes de se loger dans un contexte de tension locative et de précarité important.

Cependant, j’avais, en parallèle, cette envie d’entreprendre, d’indépendance et de reconnaissance. Je souhaitais accompagner mes clients en amont de leurs projets de vie (et non en aval). J’avais cette envie de liberté dans la gestion de mon organisation professionnelle, dans la gestion de ma vie personnelle et le choix des personnes avec qui j’ai envie de travailler.

Le déclic vient d’une rencontre. J’ai participé à une présentation du métier et j’ai compris que cette activité était faite pour moi car elle coche tout ce que je recherchais…à savoir l’épanouissement et le kiffe du lundi matin !!

Effectivement, on entend souvent « je suis conseiller en gestion de patrimoine » ou « CGP ».

Une personne qui propose des solutions en assurance est un CGP. Une autre qui vend (vendait) des logements Pinel est un CGP.

Ce qui me différencie des acteurs de la place (banque, assureur, commercial, CGP…) c’est mon approche relationnelle et mon approche globale. Je privilégie l’aspect relationnel, la confiance, le conseil global avant même de parler de solution. En effet, j’estime qu’il est important de bien comprendre la situation de mes clients (cela passe par des échanges), comprendre leurs projets, leurs besoins ainsi que leurs objectifs avant la mise en place des solutions. Mon rôle est d’activer des leviers qui vont répondre aux besoins de mes investisseurs et de les accompagner sur du long terme afin de leur apporter clarté et sérénité.

De plus, j’ai pris le parti de me former sur l’ensemble des solutions d’investissements (placements financiers, immobilier et fiscalité) et d’obtenir tous les agréments possibles afin de délivrer le meilleur conseil. J’ai une approche de conseil et non une approche produite et cela change tout.

Enfin, je ne me développe que sur la recommandation et le bouche à oreille (pas de publicité, pas de phoning…).

L’idée de ce petit-déjeuner est de partager un moment d’échange et de convivialité autour d’un sujet très important (notamment avec la conjoncture économique, la retraite, l’inflation…) qui est l’éducation financière et la nécessité d’investir pour sécuriser son avenir.

J’aimerais partager mon expérience et répondre aux questions suivantes :

• Pourquoi investir aujourd’hui est une nécessité ?
• Quels sont les leviers d’investissement accessibles à tous ?
• Pourquoi est-il important d’être accompagné par un professionnel ?

J’ai travaillé 15 ans dans le salariat et j’avais beaucoup de collègues. J’aimais beaucoup ces moments d’échanges, de partage et de complicité. Lorsque je suis devenu indépendant, se retrouver seul n’est pas un moment facile et je souhaitais trouver une formule dans laquelle je pouvais faire des rencontres mais qui me permettait également de mener à bien mon activité.

Le nom du lieu a fait écho en moi et mes origines. En plein désert, l’oasis est un lieu de rassemblement de personnes qui arrivent de tout horizon dans l’objectif d’y trouver de l’eau et l’eau c’est la vie.

Je suis venu, une première fois, lors d’un petit déjeuner, pour rencontrer des entrepreneurs qui ont des activités et des parcours différents et pour développer mon réseau de connaissances. J’ai trouvé l’accueil sympathique et une ambiance chaleureuse et bienveillante.

J’y ai donc pris la formule « nomade » qui fait encore référence à mes origines.

Dans le contexte actuel, mon seul conseil serait de passer à l’action et d’oser mettre en place des leviers simples pour créer, optimiser ou transmettre son patrimoine. Investir permet de sécuriser son avenir. Pour cela, il est primordial de bien se faire accompagner, sur du long terme, par un professionnel qui va saisir les opportunités lorsqu’elles se présentent et sécuriser l’investissement lorsque la conjoncture le nécessite.

« Ne rien faire » est une manière certaine de perdre de l’argent (inflation et baisse du pouvoir d’achat).