Jacqueline Mahauda

Je suis conseillère en pédagogie financière et budgétaire pour les particuliers et les entrepreneurs.

J’accompagne les professionnels ainsi que les particuliers dans la construction d’un avenir sécurisé et serein. Grâce à ma formation en droit et mon expertise en gestion patrimoniale et investissements financiers, je vous aide à protéger votre activité des aléas de la vie, à optimiser votre situation fiscale, et à faire fructifier vos ressources. Je vous accompagne dans des étapes importantes : préparer votre retraite, faciliter votre prochaine acquisition, ou encore assurer la transmission de votre patrimoine en toute sérénité.

J’ai choisi cette voie car durant mes études, j’ai travaillé comme hôtesse de caisse, où j’ai été témoin de nombreuses situations de personnes qui auraient pu préparer leur avenir, mais qui ont manqué d’information et d’accompagnement pour le faire.

Des personnes comme vous et moi qui ont eu une vie professionnelle et personnelle épanouie mais qui arrivaient à peine à vivre avec leur pension de retraite.

Cela m’a profondément marquée et a éveillée en moi le désir d’aider les autres à sécuriser leur avenir financier et à réaliser leurs projets de vie.

Elles tournent d’abord autour de la partie administrative de mon métier qui est encadrée par la loi et des organes de contrôles.

Ensuite, le manque d’éducation financière des Français en général m’oblige à faire énormément de pédagogie.

Un accompagnement type avec moi se déroule en 4 étapes :

Tout d’abord nous faisons un rendez-vous d’échange, de découverte à la fois des besoins et des objectifs.

Ensuite nous réalisons un rendez-vous de coaching budgétaire pour parler du budget, de sa gestion et de son organisation.

Puis un rendez-vous pour présenter les préconisations que je recommande et la stratégie de mise en place.

Et enfin un quatrième rendez-vous pour mettre en place les préconisations et la stratégie. Je continue l’accompagnement du client avec des suivis annuels (déclarations d’impôts et mise à jour de leur situation).

Les principaux freins à une bonne gestion financière sont le manque de temps et le manque d’éducation financière. Ce manque d’éducation financière entraîne une méconnaissance du concept de « Budget », donc une absence d’organisation et de gestion de celui-ci.

Il n’y a pas de recul sur les dépenses et les revenus personnels (pour les entrepreneurs), personnels et professionnels (pour les particuliers), ainsi que sur la gestion de leur épargne, mise en adéquation avec leurs objectifs de vie.

Les deux bonnes pratiques incontournables pour une bonne base de gestion financière sont :

En premier lieu prendre le temps en début d’année et une fois par mois, de s’asseoir pour réaliser un tableau budgétaire. Composé de deux colonnes dépenses et revenus, il permet de prendre connaissance et de suivre son équilibre financier.

Ensuite contacter votre conseiller en pédagogie financière et budgétaire pour faire le point sur vos leviers d’économie, d’optimisation de votre épargne et de planification pour atteindre vos objectifs de vie (retraite, étude des enfants, acquisition de la résidence principale, revenus complémentaires, défiscalisation, etc.).

L’expérience Oasis Wave m’a apporté des rencontres humaines et professionnelles. Elle m’a permis de créer des partenariats avec des indépendants comme moi, rencontrés durant le programme, qui m’ont d’ailleurs recommandée à des clients. Ce programme a été enrichissant sur le plan personnel et professionnel.

Jacqueline Mahauda est conseillère en pédagogie financière et budgétaire.
ORIAS N°23006317, Conseillère en investissement financier (CIF) membre de la CNCEF PATRIMOINE, chambre agréée par l’AMF.
Détentrice des habilitations (IAS, IOBSP) sous le contrôle de l’ACPR.